关于公司业务风控标准机制的通知

全体工作人员：

为保障公司运营的安全性与合法性，现下发《公司业务风控标准机制》（以下称“机制”）在公司运营中请严格按照如下风控要求进行审查与控制。

一、客户准入审查（事前审查）

(一)资质审核

自本机制发布之日起麒麟云平台将严格执行客户准入资质审查工作，相关资质审查内容如下：

1.带有客户公司 Logo的前台照片

2.有工作人员的客户办公场所照片

3. 营业执照电子版（彩色）

4.客户公司业务介绍/服务案例（如官网截图或业务介绍 PPT）

5.过往支付自由职业者经营收入的证据链（服务成果、结算逻辑）

(二)现场走访

麒麟云平台将对有合作意向的客户公司进行实地走访，考察客户的经营地址、企业规模、人员构成等。

(三)股权穿透

通过客户公司的股权架构了解其成立时间、出资情况、关联企业、实际控制人、对外投资等重要信息。

(四)业务模式

调研客户公司的主营业务、业务规模、市场占有量等经营信息，同时核查是否存在各类诉讼、税务处罚等违规信息。

二、风险控制引擎（事中核查）

麒麟云平台在为客户公司提供服务的过程中，基于百余条风控规则，对客户支付自由职业者经营收入的数据进行实时审查，引入订单风险、收款人风险、商户风险、账户风险、操作风险规则。优先甄别涉嫌赌博、传销、虚开增值税专用发票等违法交易。

三、大数据分析（事后审查）

基于客户行为大数据分析，构建机器学习模型，实时监控业务全过程，汇总各类审批和风控详情。对自由职业者收入、行业收入进行分析，同时通过公安数据、银行数据，股权数据、失信数据等对客户公司进行汇总分析。